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　　一、專業(yè)定義

　　mfe=金融工程

　　金融工程，也被稱為“數(shù)量金融”或“數(shù)理金融”，其核心本質(zhì)更像是金融領(lǐng)域的“工程學(xué)”。它深度融合了數(shù)學(xué)的精密、計(jì)算機(jī)編程的威力與金融學(xué)的洞見，旨在系統(tǒng)性構(gòu)建解決方案，解決金融實(shí)踐中那些復(fù)雜而實(shí)際的問題。比如，2008年金融危機(jī)中CDO(債務(wù)抵押債券) 崩盤引發(fā)連鎖反應(yīng)，背后實(shí)則是金融工程師設(shè)計(jì)的復(fù)雜模型在極端壓力下的失效。

　　如果說傳統(tǒng)金融學(xué)(Finance)側(cè)重于理解市場(chǎng)原理和公司財(cái)務(wù)決策，數(shù)據(jù)科學(xué)(Data Science)專注于從海量信息中提取模式和預(yù)測(cè)，統(tǒng)計(jì)學(xué)(Statistics)提供了分析不確定性的方法論基礎(chǔ)，那么金融工程則：

　　更強(qiáng)調(diào)定量分析與工具開發(fā)

　　更聚焦于技術(shù)應(yīng)用的核心環(huán)節(jié)

　　更具有工程思維導(dǎo)向

　　入學(xué)之后，主要學(xué)習(xí)這些核心課程：

　　數(shù)理建模：為理解復(fù)雜金融市場(chǎng)的不確定性和構(gòu)建模型提供嚴(yán)密的數(shù)學(xué)語言，比如Stochastic Calculus, Probability, Optimization

　　金融理論：為金融實(shí)務(wù)和應(yīng)用導(dǎo)向做鋪墊，比如Derivatives Pricing, Fixed Income

　　編程實(shí)操：將理論模型高效轉(zhuǎn)化為可執(zhí)行的代碼，比如Python, C++, R

　　實(shí)戰(zhàn)項(xiàng)目：讓學(xué)生在接近真實(shí)的市場(chǎng)環(huán)境中錘煉解決實(shí)際問題的能力，比如交易模擬(Trading Simulations)、投資組合優(yōu)化(Portfolio Optimization)等項(xiàng)目。

　　二、選校推薦

　　1、東地區(qū)：以紐約為中心的東海岸，無疑是傳統(tǒng)金融業(yè)的神經(jīng)中樞。其最大優(yōu)勢(shì)在于與華爾街頂級(jí)機(jī)構(gòu)的“零距離”。課程設(shè)計(jì)高度強(qiáng)調(diào)就業(yè)實(shí)戰(zhàn)技能，校友網(wǎng)絡(luò)深入核心金融機(jī)構(gòu)。

　　代表項(xiàng)目：

　　Columbia MS in Financial Engineering

　　MA in Mathematics of Finance

　　NYU MS in Financial Engineering;

　　MA in Mathematics of Finance

　　Baruch Master of Financial Engineering(強(qiáng)調(diào)就業(yè))

　　CMU MS in Computational Finance(匹茲堡+紐約雙校區(qū))

　　Cornell MEng in ORIE –Financial Engineering (伊薩卡+曼哈頓校區(qū))

　　JHU MSE in Financial Mathematics

　　2、美西地區(qū)：深植于硅谷生態(tài)圈，引領(lǐng)算法交易與金融科技變革。課程直擊行業(yè)最前沿趨勢(shì)，培養(yǎng)學(xué)生兼具傳統(tǒng)量化能力與科技驅(qū)動(dòng)思維。畢業(yè)路徑無縫銜接科技金融巨頭及創(chuàng)新型對(duì)沖基金。

　　代表項(xiàng)目：

　　Berkeley Master of Financial Engineering

　　UCLA MS in Financial Engineering(緊貼行業(yè))

　　Stanford MS&E – Financial Analytics

　　UC Berkeley MEng in IEOR – FinTech Concentration

　　USC MS in Financial Engineering

　　3、美中地區(qū)：依托本地買方機(jī)構(gòu)集群(如對(duì)沖基金、自營(yíng)交易)，課程強(qiáng)化算法交易與隨機(jī)建模，就業(yè)生態(tài)小而精。

　　代表項(xiàng)目：

　　UChicago MS in Financial Mathematics

　　UMich – Ann Arbor

　　MS in Quantitative Finance & Risk Mgmt

　　WUSTL Master of Finance – Quant Track

　　三、申請(qǐng)門檻

　　1、專業(yè)背景：

　　本科專業(yè)：通常涵蓋數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、物理學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)、工程學(xué)等領(lǐng)域。這些學(xué)科所培養(yǎng)的嚴(yán)謹(jǐn)邏輯和量化思維成為量化學(xué)習(xí)的關(guān)鍵基石。

　　金融知識(shí)：雖然入學(xué)前并非必須掌握深厚的金融專業(yè)知識(shí)，但申請(qǐng)人必須清晰展現(xiàn)出對(duì)金融世界的理解與求知欲。

　　2、能力要求：

　　高數(shù)/概率論基礎(chǔ)：特別是高等數(shù)學(xué)和概率論的知識(shí)體系，這是構(gòu)建復(fù)雜金融模型和理解市場(chǎng)隨機(jī)性的根基。

　　編程能力(Python優(yōu)先)：熟練掌握至少一門編程語言至關(guān)重要(尤其是Python)，在數(shù)據(jù)分析與量化領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用而備受推崇。

　　強(qiáng)烈的邏輯思維與自學(xué)能力：金融科技與量化領(lǐng)域瞬息萬變，能夠獨(dú)立分析問題、快速學(xué)習(xí)新知識(shí)并應(yīng)用是持續(xù)發(fā)展的核心動(dòng)力。

　　跨專業(yè)建議：對(duì)于非典型理工背景(如商科、文科)但意向堅(jiān)定的申請(qǐng)者，金融工程項(xiàng)目同樣敞開大門。 對(duì)于跨專業(yè)申請(qǐng)的挑戰(zhàn)，我們建議通過以下方式積極彌補(bǔ)

　　系統(tǒng)補(bǔ)強(qiáng)基礎(chǔ)：充分利用Coursera、edX、QuantNet等優(yōu)質(zhì)在線平臺(tái)，有針對(duì)性地學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)、編程等核心課程。

　　打造硬性優(yōu)勢(shì)：在標(biāo)準(zhǔn)化考試中爭(zhēng)取GRE數(shù)學(xué)部分接近或達(dá)到滿分將是定量能力的有力證明。同時(shí)，積累有說服力的優(yōu)秀項(xiàng)目經(jīng)歷(如相關(guān)實(shí)習(xí)、研究、個(gè)人項(xiàng)目)，特別是能體現(xiàn)編程和問題解決能力的成果，也可以成為申請(qǐng)中極具分量的加分項(xiàng)。

　　3、學(xué)術(shù)水平：

　　通常要求 ≥ 3.7(越高越好)，尤其需要數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等相關(guān)核心課程成績(jī)亮眼。 這是評(píng)估申請(qǐng)者學(xué)術(shù)能力和數(shù)理潛力的首要指標(biāo);

　　GRE ≥325(數(shù)理部分170)是基本標(biāo)配;

　　具有實(shí)際價(jià)值的建模項(xiàng)目、研究經(jīng)歷、高質(zhì)量的實(shí)習(xí)(量化研究、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融科技等方向尤佳) 是強(qiáng)有力的加分項(xiàng)。

　　4、文書要求：

　　essay/PS策略拆解與聚焦：簡(jiǎn)單陳述“我喜歡金融/股票”只是無意義的文字堆砌。招生官期待看到你如何通過具體的項(xiàng)目經(jīng)歷運(yùn)用數(shù)理、編程、建模等硬核技術(shù)能力，去分析、解決實(shí)際的金融問題。

　　推薦信：強(qiáng)烈建議來自教授你高級(jí)數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)科學(xué)、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)類課程的教授。

　　四、職業(yè)發(fā)展

　　美研mfe就業(yè)有很多選擇，我說一下我了解的中國(guó)同學(xué)學(xué)習(xí)金工金數(shù)畢業(yè)后所從事的領(lǐng)域。

　　第一：大型投行做quant. 大型投行包括德意志銀行、高盛、摩根斯坦利、JP Morgan Chase等。Quant有幾種，quant researcher, quant trader, quant developer, quant PM(portfolio manager)

　　第二：大型投行做sales, 我了解的主要是在香港投行

　　第三：在量化私募做quant, 美國(guó)頂尖量化私募有Two Sigma, D.E. Shaw, Citadel, Millennium

　　第四：也是中國(guó)人選擇最多的，是在銀行、投行、四大做風(fēng)險(xiǎn)管理分析

　　國(guó)內(nèi)相關(guān)工作是做量化私募，國(guó)內(nèi)百億級(jí)的量化私募也有幾十家了。國(guó)內(nèi)券商、基金公司、銀行也有少量相關(guān)職位。

　　以上是關(guān)于美研mfe項(xiàng)目申請(qǐng)指南的全部介紹，想要了解更多相關(guān)內(nèi)容，歡迎您在線咨詢托普仕留學(xué)老師。托普仕留學(xué)專注美國(guó)TOP30名校申請(qǐng)，采用5v1服務(wù)模式，21步精細(xì)服務(wù)流程，硬性四維標(biāo)準(zhǔn)+六維背景提升等留學(xué)服務(wù)體系，為學(xué)生申請(qǐng)美國(guó)名校提供保障。